记者 毛以国 刘奇 通讯员 袁祎烽

客户刘某着急用钱，向某网贷app申请贷款后被告知，需先汇款1万元解冻金到指定账户。刘某正准备转账时，被中国银行十堰分行丹江口支行营业部工作人员成功劝阻，为其挽回损失至少1万元。客户杨某在中国银行十堰分行竹溪支行办理汇款业务，计划支付10200元收取网友从乌克兰邮寄的装有美元的国际快递包裹，被该行判定为境外电信网络诈骗，并成功拦截……

以上是中国银行十堰分行防范和打击非法集资及电信网络诈骗的生动写照。该行切实承担金融机构责任，一手抓防范宣传，一手抓打击处置，从源头管控、教育宣传、隐患排查、监测预警等方面进行全链条治理，扎实有效开展防范和打击非法集资及电信网络诈骗工作，维护了全市金融秩序和社会稳定。

完善工作机制 严格排查管控

“20家机构参与账户、企业、网点、人员排查，排查机构面达100%，没有发现防范和处置非法集资方面的问题。”这是今年3月中国银行十堰分行防范非法集资工作报告中的内容。这一成效是该行严格排查管控结出的“果实”。

中国银行十堰分行高度重视防范和打击非法集资及电信网络诈骗工作，成立专项工作领导小组，由行长任组长，分管领导任副组长，综合管理部、公司业务部、风险管理部、信息科技部、内控合规部等负责人为领导小组成员，统筹、指导和推进各项工作。完善“一级对一级负责、层层抓落实”的案防责任体系，建立案件防控承诺制度，让人人知晓应承担的案防责任。

该行坚持将常态化排查与专项排查相结合，一方面依托 G-MAP监控系统、反洗钱监测系统以及各业务条线既有的监控手段，进行常态化预警和监测，对筛查出的异常或可疑交易、账户深入核查，不放过任何一个疑点；另一方面各业务条线结合对非法集资行为特征的深入分析，指导各机构有针对性地开展专项排查。

为了确保排查工作取得实效，该行建立定期沟通和报告工作机制，第一时间报告发现的重大异常情况或案件线索；建立和完善应急处置机制，发现涉嫌非法集资风险事件时，做好与当地监管部门的联系和沟通，严格依法处置；加大问责力度，对风险排查不尽职、查处措施不力的，严格追究相关管理人员的责任，保持打击参与非法集资等违规行为的高压态势。

强化宣传教育 增强防范意识

“提高风险防范能力，自觉抵制非法集资”“保持平常心，高息‘诱饵’不动心”……这是今年3月中国银行十堰分行开展防范非法集资宣传时现场设置的横幅内容。

该行十分注重防范非法集资宣传，提高群众防范意识。对内，加强合规文化建设，开展警示教育，进一步提升员工案防意识，提高对非法集资特征的识别能力，自觉抵制非法集资行为。今年1月，持续开展员工异常行为专项整治“啄木鸟”行动，及时发现和化解员工异常行为可能产生的风险隐患。对外，开展2023年春节期间防范非法集资宣传，在20家营业网点开辟宣传专区，通过摆放宣传资料、发放宣传折页，以及 LED电子屏滚动播放宣传语等形式，开展防范非法集资宣传，提高群众防范能力。

今年3月，中国银行十堰分行开展“3·15”消费者权益保护教育宣传周暨金融消费者权益日宣教活动。期间，各支行挑选业务经验丰富、沟通能力强的骨干担任宣传人员，在各营业网点内外及周边人流量大的广场、街道设展台、拉横幅、立展架、发放宣传单，进行广泛宣传；分批前往小微商户、居民小区进行宣传，帮助老年群体跨越“数字鸿沟”，增强老年群体的防诈骗意识；走进高校校园，向即将走上社会的大学生们传导正确的金融消费理念，抵制非法网贷、反对网络诈骗，扩大了宣传覆盖面，取得了良好的社会效果。

守住钱袋子，护好幸福家。防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程，中国银行十堰分行将继续履行社会责任和义务，持续开展防范和打击非法集资、电信网络诈骗工作，切实保护群众合法权益。

金融知识宣传进校园

中国银行十堰分行工作人员向客户讲解反诈知识（资料图片）