记者马胜江通讯员 潘相骏

今年5月19日下午，建行十堰分行竹山支行工作人员成功堵截一起总金额达5万元的客户资金被骗事件。这是建行十堰分行打击、防范电信网络诈骗，守护客户资金安全的一个缩影。

近年来，建行十堰分行全面贯彻落实党中央、国务院和市委、市政府打击、防范电信网络诈骗、跨境赌博等各类新型网络金融违法犯罪工作要求，健全工作机制、强化治理措施、提升治理成效，反诈防骗工作不断取得新进展。自“断卡行动”以来，该行实现对公账户“零”涉案。

提高站位扛责任

建行十堰分行党委始终把遏制电信网络诈骗作为重要政治任务，强化领导、细化管理，严格履行打击、防范电信网络诈骗主体责任。

加强组织领导。成立由党委书记任组长，党委委员任副组长，部门主要负责人为成员的打击、治理新型网络诈骗违法犯罪行为工作领导小组，及时召开由党委书记主持的党委会、行务会，专题研究部署打击、治理电信网络诈骗工作。

明确职责分工。明确内控合规部、安全保卫部、公司业务部、个人金融部、商户中心、网络金融部（金融科技部）、渠道与运营中心、财务会计部、办公室等各部门打击、治理电信网络新型违法犯罪工作的组织协调、账户排查、柜面业务开通管理、舆论宣传等责任，确保责任到人、任务上肩。

强化督导落实。健全完善打击、治理电信网络新型违法犯罪工作督导、信息共享、防控互动、涉案问责等机制，强化督导落实。今年以来，发布账户风险管理晨会导读、风险提示、典型案例、经验交流和法律法规等有关信息100多篇，全面提高全行上下反电诈知识知晓度和账户风险共管共治责任感。

严格考核问责。将反电诈工作纳入党委主体责任考核，对执行不力的部门、支行，降级降档、涉案账户居高不下、新开涉案账户持续新增的网点实行关停开户、逐户倒查追究，对造成严重后果的，严肃问责。

完善机制强管理

不断完善账户管理机制，以及风险排查防范机制，通过加强和优化账户管理，从源头上防范电诈事件发生。

严把制度管理关。该行先后出台《企业银行结算账户全生命周期管理指引》《关于进一步加强涉赌涉诈风险管控的紧急通知》《关于加强反赌反诈对公客户准入审批环节的紧急通知》《对公客户反赌反诈关键环节把控要求》《关于进一步明确个人银行账户开立尽职调查的通知》等系列文件，不断完善账户内控管理制度。

严把客户准入关。该行从把好客户准入关入手，加强员工客户尽职调查、准入审批管理，对全行所有企业账户进行上门核实，在网点加强业务背景真实性审核，全面防范异常账户开立风险。与此同时，明确非柜面渠道（产品）签约审批、非柜面渠道（产品）限额设置审批和存量客户企业网银渠道及产品额度管控要求，加强账户开立环节客户开卡意愿和开卡用途审核及客户交易背景、交易用途尽职调查，提高风险识别敏感性，拒绝为可疑客户办理银行卡。在此基础上，落实新开账户24小时内电话回访制度，针对不同风险等级客户采取差异化非柜面交易渠道限额等管控措施。

严把风险排查关。认真贯彻落实人行关于开展湖北辖内支付结算领域涉赌涉诈风险点“大起底”工作要求，充分发挥科技赋能作用，实现网点信息共享，组织全辖网点开展账户滚动排查，建立常态化风险排查清理机制。

加强宣教严防范

拓宽宣传渠道，提高反诈意识。创建“劳动者港湾暨反电信诈骗体验馆”、推广“国家反诈中心 APP”……为进一步拓宽反诈宣传渠道，提升客户防骗反诈意识，该行率先建成我市首个“劳动者港湾—反电信诈骗体验馆”，通过为社会公众免费提供反电诈知识宣传、培训服务等形式，持续提高客户反电诈意识。在此基础上，充分发挥营业网点窗口优势，累计指导居民下载安装“国家反诈中心APP”5万余人次。

扩大宣传范围，营造反诈声势。2022年以来，该行结合日常宣传、网络宣传等多种形式，组织宣传队伍，普及金融知识，开展打击、防范电信网络新型违法犯罪宣传活动超过30次，累计发送提示短信422540条。通过安排大堂经理佩戴“反电诈宣传员袖章”、在劳动者港湾发放“反电诈纸杯”、以及在全行公务用车、党员干部私家车张贴“反电诈车贴”和广泛开展反诈活动“进工厂、进社区、进高校”等形式，不断营造打击、防范电信网络诈骗声势。其中，建行十堰分行机关、郧西支行、茅箭支行、张湾支行先后走进东风延锋（十堰）汽车饰件系统有限公司、张湾区红卫街道袁家沟社区、湖北汽车工业学院、汉江师范学院等地，开展大型反诈宣传活动10余场，取得良好效果。

加强业务培训，提升反诈能力。2022年以来，建行十堰分行累计开展反诈专题培训20场，参训人数达3000余人次，实现岗位全覆盖。通过系统学习，全面提升员工防范涉赌涉诈能力。今年以来，该行成功阻截异常开户业务1000多笔，拦截可疑资金1800万元，挽回群众损失90万元，协助公安机关识别买卖账户可疑人员25人。

打好治理电信网络诈骗犯罪攻坚战，绝非一日之功。在未来工作中，建行十堰分行将不断提高防范电信网络诈骗预警能力，积极构建防范和打击电信网络新型违法犯罪长效机制，切实维护人民群众财产安全，为助力全市经济社会高质量发展作出更大贡献。

劳动者港湾——反电信诈骗体验馆

防范电信网络诈骗宣讲

指导客户使用智能设备