记者 毛以国 通讯员 袁祎烽

防范化解重大金融风险任务艰巨、责任重大。中行十堰分行高度重视防范和打击非法集资、电信诈骗工作，通过加强宣传和打击力度，增强人民群众识骗防骗意识和能力，保护广大人民群众切身利益，有效维护了全市金融秩序和社会稳定。

加强防范非法集资宣传

为切实做好防范非法集资宣传，不断提升社会公众对非法集资的防范意识和能力，今年6月以来，中行十堰分行积极落实《中国银保监会办公厅关于开展2022年防范非法集资宣传月活动的通知》和中国银行湖北省分行“守住钱袋子·护好幸福家”防范非法集资宣传月活动安排，通过开展重点突出、特色鲜明、形式多样的宣传活动，教育人民群众主动防范风险，自觉远离非法集资，共同守护幸福生活。

以贯彻落实《防范和处置非法集资条例》相关规定为主旨，该行坚持将行内宣传辅导和面向社会公众宣传引导相结合，对员工开展针对性宣传教育，坚决防止从业人员参与非法集资；发挥行业优势，结合实际面向公众宣传银行保险业基本知识、非法集资性质特征及主要手法、危害影响等。其中，重点针对养老服务、涉农组织、私募基金、财富管理等领域开展宣传教育，并对打着科技创新、绿色转型等政策旗号，利用元宇宙、NFT等新概念的新业态新形态非法集资加强风险提示。

中行十堰分行注重丰富宣传载体形式，多点发力营造防范非法集资的浓厚氛围。该行发挥网点宣传阵地作用，利用 LED滚动播放、摆放展板、张贴海报、悬挂条幅、制作发放宣传材料、现场咨询等方式，开展防范非法集资宣传；探索多媒体宣传渠道，巩固报刊杂志、电视电台等传统媒体宣传渠道，积极探索新媒体渠道，通过官方网站、微信微博、抖音快手等开展防范非法集资宣传。

严厉打击电信诈骗犯罪

自2020年国务院部署并开展以打击、治理、惩戒开办及贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动以来，中行十堰分行快速行动，一方面提升全行员工思想认识，增强员工业务能力和风险识别防控能力；另一方面迅速部署安排“断卡”工作，全方位、多渠道阻截违规开卡、用卡行为。

该行坚持一手核存量，对2020年10月以来新开卡用户，组织员工逐一对客户进行电话回访，对于可疑账户，迅速采取管控措施；一手控新增，积极组织员工学习相关文件及案例，提升员工识别能力，对新开卡客户严格审核，形成一条“厅堂—柜台—业务经理”严密“防火墙”。

2021年4月22日，一中年男性客户前往中行十堰分行张湾支行要求办理开卡业务，工作人员在审核过程中敏锐发现问题。原来该客户认识一“包工头”，称要给他介绍一个工地工作，工资高且有保障，只需到银行开办一张银行卡交给“包工头”即可。为此，“包工头”还为该客户提供了假的工作证明及办卡用途说辞。在意识到自己可能被骗，以及开卡后可能承担的法律责任后，客户对银行工作人员连连表示感谢。

2021年8月13日，客户彭某到中行十堰分行郧阳支行办理现金汇款业务。经工作人员询问，彭某称该笔汇款是汇给自己儿子，用途是购房，但彭某办理的汇款金额不大，仅两万元。根据彭某的描述，其儿子在柬埔寨打工无法提供本人银行账户，汇款收款人是其儿子的朋友。工作人员询问彭某是否认识收款人，彭某不愿正面回答。通过查询收款账号信息，发现开户行是江西省的。面对种种疑问，客户不愿作进一步解释。意识到该客户可能遭遇了电信诈骗后，工作人员、业务经理、网点主任耐心劝说客户谨慎汇款，告知客户存在风险，帮助客户分析问题，最终制止了该笔汇款。

守住钱袋子，护好幸福家。中行十堰分行将继续履行社会责任和义务，持续开展防范和打击非法集资、电信诈骗工作，切实保护人民群众合法权益。