记者 刘俊 刘奇 通讯员 李娟

防范和打击非法集资，是金融机构义不容辞的责任。近年来，十堰农商银行加强合规管理、积极履行义务，提升防范非法集资识别能力，夯实防范非法集资工作基础，扎实履行防范非法集资宣传义务，为十堰经济社会发展作出积极贡献。

精细管理 组织到位 筑牢“防控网”

为更好履行防范非法集资责任，十堰农商银行党委结合全市农商银行实际情况，精细管理，精准发力，压实防范非法集资工作责任。

辖内各银行均成立防范非法集资工作领导小组，各部室明确防范非法集资工作联系人，明确各岗位分工及责任，实现了上下联动、条线配合的防范非法集资工作局面。

未雨绸缪 内外联动 垒实“防火墙”

客户身份识别是防范非法集资的首要关卡。近年来，十堰农商银行建立厅堂内外联动防范工作机制，严把开户准入关，强化客户准入环节，实行账户信息化分类分级管理，大力推进客户身份识别工作，确保防范非法集资工作高效有序运转。

6月初，一位60多岁的老人同两位年轻女士到十堰农商银行红卫支行办理10万元大额取款业务。该行工作人员作例行身份识别，问及取款用途时，老人声称用于买房。由于老人的存单是定期存款，且存期已过半，加之了解到同行人员非家属关系，交谈起来言语破绽百出。经办人员迅速将此情况反映给当天值班大堂经理。最终，在多番了解沟通下，老人如实相告取钱为的是交给两名女子投资使用。为避免老人上当，经办人员与大堂经理动之以情、晓之以理，告诫不明投资的风险，直至两女子伺机抽身离开，老人方才醒悟，险些上当。随后，该行工作人员在征得老人同意后联系其家属，将老人安全带回。

这是该行强化客户识别工作、尽职尽责守护百姓“钱袋子”的一个缩影。为保护好客户资产，十堰农商银行分类推进，严把开户准入关。对所有新开卡客户，做好全生命周期管理工作，按时做好客户回访，确保本人合规使用银行卡。为学生群体激活社保卡满足日常结算需求，为老年客户开立存折账户，对代发工资客户先联系调查后再开账户。2022年以来，该行柜面成功拦截疑似不明人员挟持中老年客户来银行大额取现、大额转账等业务12笔，金额达260万元。

按照加强客户信息治理相关要求，十堰农商银行狠抓客户信息质量管理。严格客户审查，确保录入系统信息真实准确；对重要客户账户交易及时进行监控；对新开客户信息完整及准确性开展“回头看”，逐一核实开户证件、手机号、地址、单位、职业等信息是否完整无误，确保开户证件合法有效，手机号回访时能打通，地址精确到门牌号。通过一系列措施保驾护航，让十堰农商银行客户免受非法集资的危害。

守土尽责 广泛宣传 拧紧“安全阀”

解读宣传防范非法集资条例、宣讲典型案例、现场答疑解惑、发放宣传折页……5月15日，十堰农商银行在市人民广场参加由市打击和处置非法集资工作领导小组办公室、市公安局联合开展的“与民同心为您守护”防范非法集资集中宣传活动。

为拓宽宣传渠道，扩大宣传覆盖人群，该行依托网点，通过电子显示屏、宣传展板向前来办理业务的群众宣讲防范非法集资知识。组织工作人员走进广场、博物馆、火车站、社区、校园等场所，多渠道、全方位开展防范非法集资宣传。形式多样的宣传，不仅营造了浓厚的舆论氛围，还增强了消费者防范非法集资意识，取得良好的活动效果。

仅2022年，该行累计开展线下防范非法集资集中宣传活动60余次、线上微信公众号宣传10余次，发放宣传资料5000余份，受众5万余人次，凝聚了维护金融秩序的共识和力量。

为确保防范非法集资工作有序开展，该行组织全员参与防范非法集资业务培训。通过扎实的学习培训，进一步提升员工风险防控能力，为拧紧防范非法集资“安全阀”提供有力支撑。

尽职尽责守好百姓“钱袋子”，全心全意护好百姓幸福家。十堰农商银行将积极履行责任，严守合规底线，维护金融安全，为十堰加快建成绿色低碳发展示范区贡献力量。

向市民宣传防范电信网络诈骗知识

开设咨询台，引导群众防范非法集资