记者 毛以国 通讯员 王康

落实“断卡行动”，积极推进电信网络诈骗的源头治理工作；加强员工培训，坚决推行面向客户“四必问”反诈宣传服务……针对案件频发、手段多样的电信网络诈骗，中信银行十堰分行结合“我为群众办实事”实践活动，坚持靶向发力，打防结合，不断推动“反诈人民战争”向纵深开展，筑牢金融反诈坚固防线，切实维护了人民群众财产安全。

落实“四必问”反诈宣传服务。“是否认识对方？为什么转账给对方？是否接到过自称是‘公安、法院、检察院、电信、邮局’等单位要求将存款汇入所谓‘安全账号’的可疑电话？是否知道电信网络诈骗？”中信银行十堰分行全力落实金融机构作为反诈最后一道防线的责任担当，加强员工专业培训，提升安全防范意识，积极落实面向客户的上述“四必问”反诈宣传服务，敢于为客户发声，积极协助客户识破、堵截电信诈骗，全力为客户避免财产损失。

推进电信网络诈骗源头治理。中信银行十堰分行认真贯彻国家和监管机构关于打击治理电信网络诈骗工作部署，落实“断卡行动”，积极组织辖内各级机构开展存量账户的排查，对公安机关发布的涉案账户及时采取交易限制等措施，对新开卡客户讲解五部委关于打击非法买卖电话卡银行卡的通告，并制定合理有效的开卡审核机制，确保堵截涉案账户开户，为斩断银行卡买卖链条、打击电信网络诈骗犯罪贡献了金融力量。

加强防范电信诈骗宣传力度。中信银行十堰分行通过张贴宣传海报、发放宣传资料、面对面答疑等方式，特别提醒广大群众“慎接慎点慎信”不明来电、不乱下载不明“APP”；不出售出租出借个人银行账户；务必做到不透露个人信息、不向陌生人转账等，谨防上当受骗，遇到可疑情况果断报警。

增强反诈意识，筑牢金融防线。秉承“以客户为中心”的服务理念，中信银行十堰分行将竭力维护广大金融消费者的财产安全权、知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权八项权利，聚力打造安全、便利、高效的银行，持续为客户提供专业的金融服务，充分践行社会责任，筑牢反诈防线，当好金融卫士，为金融消费者保驾护航。

链接：中信银行十堰分行打击电信诈骗典型案例

（一）2022年某日，赵先生前往中信银行十堰分行营业厅办理转账业务。网点工作人员执行“四必问”与赵先生沟通了解到，其通过不明渠道在手机上下载了一款山寨版APP，进行实名注册后，绑定自己的银行卡，并通过该 APP提交了贷款资格申请。随后平台“客服人员”联系赵先生，称其贷款申请已审批8万元，年化利率7.2%，但因其个人银行卡信息有误，需提交20%的保证金才能进行解冻，解冻后贷款就能正常发放并退还保证金。同时，该平台还伪造相关法律文书告知赵先生，如不履行将会承担法律责任。网点工作人员立即阻止赵先生继续汇款，告知他遭遇了电信诈骗，并向其详细讲解了其中的漏洞，赵先生这才恍然大悟。随后网点工作人员又向客户普及了电信诈骗防范知识，告诉客户不要向陌生账户进行转账，如有资金需求，可向银行等正规渠道进行申请贷款。

（二）2022年某日，陈女士前往中信银行十堰分行张湾支行营业厅办理账户余额查询业务，但她却不知晓自己的账户密码。网点工作人员执行“四必问”与陈女士沟通了解到，她被加入到某微信群，看到群内“工资日结”的刷单兼职招聘信息后心动了，便根据对方提供的操作流程，用本人身份证件及人脸识别信息注册了中信银行手机银行，并开立三类电子账户。因为根据操作要求预留了对方提供的手机号码和密码，陈女士感觉不妥便来到该行进行咨询，希望确定账户是否安全。网点工作人员告知陈女士，刷单是一种作弊行为，国家法律法规都明令禁止这种虚假交易。并且骗子常常会通过这种行为设置诱饵，等待受害者上钩，然后实施诈骗。通过向客户宣传相关反诈知识，并引导客户至国家反诈中心报警处理，成功为客户避免了财产损失。