记者 毛以国 通讯员 吴颂

扎紧篱笆强防范，握紧拳头重打击。近年来，中国银行十堰分行持续打出打击、治理电信网络诈骗犯罪“组合拳”，筑牢反诈“防火墙”，为守护广大人民群众“钱袋子”贡献了金融力量。

提高政治站位

加强组织领导

打击电信诈骗事关民生工程。中国银行十堰分行深入贯彻落实习近平总书记关于打击、治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示精神，站在讲政治、重民生、保稳定的高度，持续把打击、治理电信诈骗作为主要工作，摆到中心位置，加强组织领导。

该行成立了由行长担任组长，分管副行长为副组长，部门主任为成员的电信网络诈骗犯罪专项整治工作小组，积极落实打击、治理电信网络新型违法犯罪工作暨“断卡”行动工作要求。其中，安全保卫部为电信网络诈骗犯罪专项整治工作联络部门，与市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会办公室及市公安机关保持紧密联系，主动作为、严格履职、联动共治。

加强业务指导

强化过程管理

中国银行十堰分行制定并发送了《关于加强个人银行账户开户审核管控工作的通知》，明确个人银行账户开户审核管控工作具体要求。针对机构“断卡”行动业务操作及制度执行中的各类问题，梳理编制答疑汇编8期，发送所辖各行指导业务开展。并安排专人负责“断卡”行动相关工作，做好电话答疑、上传下达及沟通协调工作。

同时，该行加大涉案账户高发网点的督办，建立开户台账报备机制，针对涉案账户高发网点，实行T+1开户台账报备机制，进一步明确责任，强化过程管理，提升管控效果。

加大线索排查

加强问题整改

该行高度重视市反诈中心、市人行及上级行发送的各类排查线索，第一时间进行转办处理，并指导网点针对开户及交易环节展开全面排查，如确认问题账户，及时进行管控处理。建立问题台账，加强自查整改，并持续跟踪整改进度。其中，开展涉案账户的倒查，排查事前客户身份核查、事中管控及事后监测等环节是否存在问题，并对问题进行整改。

截至今年4月末，中国银行十堰分行共对210287户存量账户进行排查，其中管控账户1200余户，全面落实账户排查，严控账户风险。

坚持科技赋能

注重技术防范

面对不断迭代更新的诈骗技术，中国银行十堰分行强化科技力量应用。其中，通过“断卡行动模型数据”系统（省行开发），每天将触发模型的交易自动推送给网点，由网点内控人员进行详细排查，如有可疑，立即管控。

2021年8月，该行开发并投产“涉诈账户风险拦截模型”，可对电信网络诈骗涉案资金进行精准实时拦截，对涉案账户进行自动控制。当账户资金交易符合涉诈账户风险拦截模型规则时，即命中模型，该行核心系统自动触发账户管控条件，对该账户执行借方全额冻结交易。该行还配套制定了《中国银行涉诈账户风险拦截模型应用处置操作指南》，对处置要点等进行了说明。

加强宣传引导

提升防诈意识

为切实增强广大群众识骗防骗意识，中国银行十堰分行积极开展防范电信网络诈骗宣传工作，力促反诈宣传社会面知晓率大幅提升。

该行通过网点 LED显示屏、宣传折页和展架、批量发送短信等各种宣传平台,多渠道、多角度、全方位向社会宣传“拒赌防诈、安全支付”知识，进一步提高客户认知度，增强公众的自我保护意识。

对近年来成功堵截的各类电信诈骗案件进行总结，提炼电信诈骗主要手法及防范要点，编印《防范电信诈骗便民服务手册》，并开展专门宣传活动；发挥广大青年员工在宣传工作中的力量，积极开展“六进”（送金融服务进商圈、进广场、进社区、进车站、进厂区、进校园）系列活动，深入进行电信网络新型违法犯罪金融知识宣传。

防诈反诈，一直在路上。中国银行十堰分行将继续时刻绷紧防范之弦，坚决打赢打击治理电信网络诈骗犯罪“硬仗”，切实守护好群众的“钱袋子”。

宣传防电诈知识

普及金融知识